保兌信用證,接下來跟著小編一起熟悉下吧，希望對(duì)大家有所幫助!
(一)保兌信用證
保兌信用證系指開證銀行開出的信用證經(jīng)另一定銀行加以保兌，保證兌付受益人所開具的匯票，稱保兌信用證(confirmed letter of credit)。
凡在信用證上載文，愿意承擔(dān)保兌者稱保兌銀行(confirming bank)，保兌銀行通常是由通知銀行擔(dān)任。
ucp對(duì)保兌信用證列有如下規(guī)定，若開證銀行授權(quán)或委請(qǐng)另一家銀行對(duì)不可撤銷信用證予以保兌，凡同意對(duì)信用證加以保兌者應(yīng)承擔(dān)對(duì)受益人簽發(fā)的即期、遠(yuǎn)期匯票的議付、承兌或付款的責(zé)任。
保兌銀行為另一家銀行開具的信用證加保，必須收取保證金和銀行費(fèi)用。若開證銀行不提供保證金，保兌銀行可要求開證銀行提供對(duì)等的保兌義務(wù)作為條件，方可承擔(dān)保兌的責(zé)任。
信用證是否需要保兌，這是進(jìn)出口商經(jīng)談判而決定之。若進(jìn)口商同意對(duì)信用證以加保，一般講銀行收取的保兌費(fèi)由進(jìn)口商承擔(dān)。
若開證銀行委托通知銀行予以加保，稱“委托保兌”，但亦有特殊情況，保兌銀行是由出口商指定的銀行對(duì)信用證加以保兌，此保兌銀行不是經(jīng)開證銀行的指定的銀行予以保兌，稱“無委托保兌”。這種作法，只是在開證銀行為有信譽(yù)的條件下，才能作到。
(二)采用保兌信用證的貿(mào)易條件
在貿(mào)易實(shí)務(wù)中若出現(xiàn)下列情況可酌情考慮采用保兌信用證：
1. 若因進(jìn)口商不能依出口商所確認(rèn)的或指定的銀行開具信用證;或開證銀行與出口商所在地的任何銀行無業(yè)務(wù)往來;或開證銀行所在地的政治、經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定;或因契約金額大，超出開證銀行一般業(yè)務(wù)的支付能力等;
2. 進(jìn)出口商所處地理位置遙遠(yuǎn)，進(jìn)出口商所在地的法律及有關(guān)規(guī)定有特殊之處，再加上商業(yè)習(xí)慣和作法不同等原因。
若在進(jìn)出口貿(mào)易遇有上述的貿(mào)易條件下，進(jìn)出口商雙方都有誠(chéng)意，對(duì)進(jìn)出口貨物予以成交，可采用保兌信用證。對(duì)出口商來講可保證安全收匯，對(duì)進(jìn)口商來講，可購(gòu)到急需的進(jìn)口貨物，在這種情況下進(jìn)出口商都會(huì)同意采用保兌信用證。
(三)開證銀行委托保兌的功能條款
為了表示信用證具有保兌功能，應(yīng)載明如下條款:
1. 委請(qǐng)通知銀行保兌。
2. 本銀行(開證銀行)授權(quán)貴銀行(通知銀行)對(duì)本信用證加以保兌。
3. 請(qǐng)通知受益人本信用證由貴銀行(通知銀行)加以保兌。
4. 茲授權(quán)通知銀行對(duì)第___號(hào)信用證加以保兌。
信用證欲實(shí)現(xiàn)其保兌功能，必須明確該信用證系不可撤銷的，才能保兌。為此，在實(shí)務(wù)中只有不可撤銷信用證，才能予以保兌。
(四)保兌銀行承擔(dān)保兌的功能條款
開證銀行委請(qǐng)通知銀行對(duì)已開出信用證加以保兌，通知銀行必須同意承擔(dān)保兌的責(zé)任和義務(wù)，兩者必須相匹配，才能表示保兌的功能。
通知銀行兼保兌銀行的責(zé)任和義務(wù)，通常是在信用證的右下角辟有通知銀行的通知欄，在此欄內(nèi)通知銀行必須作出文字說明，同意保兌的條款，此條款稱“開證銀行以外的保證條款”(constitute a definite undertaking of the confirming bank in addition to the undertaking of the issuing bank)。文如下;
1. 本銀行(通知銀行)受通匯銀行(開證銀行)的委托，對(duì)本信用證加以保兌，并在此保證，凡提交貴公司(受益人)依信用證條款簽發(fā)的匯票，屆時(shí)由本銀行兌付。
2. 根據(jù)通匯銀行(開證銀行)的要求，本銀行確認(rèn)此信用證并藉此向貴公司(受益人) 保證，凡出具符合信用證所列條款的匯票，屆時(shí)付款。
3. 對(duì)本信用證予以加保并在此保證，凡向本銀行提示符合本信用證諸條款的匯票時(shí)予以議付或承兌。
4. 本銀行對(duì)本信用證受托加保，凡依本條款簽發(fā)的所有匯票，我銀行保證兌付。
(五)不可撤銷跟單保兌信用證
1. 保兌信用證的開立有兩種辦法
(1)進(jìn)出口商經(jīng)談判雙方同意采用保兌信用證。 開證銀行開立保兌信用證 ，在信用證的右下角“通知銀行的通知欄”中，由保兌銀行注明保兌承諾，而后傳送給受益人。是否須提供保證金額視情況而定;
(2)開證銀行開立信用證，將正本傳送給通知銀行，并請(qǐng)保兌銀行依此信用證條件另開一張保兌信用證。
這種由保兌銀行開立的保兌信用證中必須有這樣的一段文句，以資證實(shí)：
“本銀行(通知銀行兼保兌銀行)受開證銀行的指示，根據(jù)開證銀行開立的第××號(hào)信用證的諸條件，茲開立保兌信用證”。
若采用這種作法，是因進(jìn)口商在保兌銀行開有帳號(hào)并有存款。究竟在實(shí)務(wù)中采用何種辦法，應(yīng)視情況而定。
2. 保兌不是擔(dān)保
在國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中采用保信用證，其保兌的責(zé)任不同于一般的擔(dān)保。
擔(dān)保的責(zé)任是原當(dāng)事人不能履行其責(zé)任時(shí)，要求擔(dān)保人負(fù)連帶責(zé)任。亦就是說，原當(dāng)事人不履行其責(zé)任時(shí)應(yīng)由擔(dān)保人承擔(dān)其責(zé)任。
保兌信用證中已明確的是保兌銀行直接向受益人負(fù)責(zé)，即保兌銀行系第一付款人。換言之，保兌銀行充當(dāng)和承擔(dān)第一付款人的責(zé)任，不是受益人向開證銀行要求付款，被開證銀行拒絕后，才向保兌銀行要求償付。不能把保兌信用證(confirmed credit)視為擔(dān)保信用證(stand-by-credit)。
3. 保兌手續(xù)費(fèi)
保兌銀行以其信用提供保兌并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，故必然要收取保兌手續(xù)費(fèi)用(confirming charges 或 confirmation charges)。
收取費(fèi)用的多少，一般來講是依據(jù)信用證有效期限的長(zhǎng)短而定，通常是每三個(gè)月收取一次保兌費(fèi)，保兌費(fèi)以銀行規(guī)定或依協(xié)商數(shù)額收費(fèi)。
保兌費(fèi)應(yīng)由誰支付，系依信用證約定的條款為準(zhǔn)。
4. 無保兌信用證
凡在信用證中未注明“保兌信用證”(confirmed credit)字樣者，皆為“無保兌信用證”(unconfirmed credit)。
保兌信用證(confirmed letter of credit)是指開證行開出的信用證，由另一銀行保證對(duì)符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)履行付款義務(wù)。對(duì)信用證加保兌的銀行為保兌行(confirming bank)。
信用證的“不可撤消”是指開證行對(duì)信用證的付款責(zé)任。“保兌”是指開證行以外的銀行保證對(duì)信用證承擔(dān)付款責(zé)任。不可撤消的保兌信用證，則意味著該信用證不但有開證行不可撤消的付款保證，而且又有保兌行的兌付保證。
保兌行對(duì)信用證加具保兌的具體做法是：
(1)開證行在給通知行的信用證通知書中授權(quán)另一家銀行(通知行)在信用證上加保。如：
□without adding your confirmation
╳ adding your confirmation
□adding your confirmation, if requested by the beneficiary
(2)通知行用加批注等的方法，表明保證兌付或保證對(duì)符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)履行付款并簽字。例如：
this credit is confirmed by us. we hereby added out confirmation to this credit. (此系由我行加保的信用證。我行因此給該信用證加具保兌。)
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