三、無船承運(yùn)人責(zé)任承擔(dān)的保障
無船承運(yùn)人所牽涉的問題中，最易引起爭議，最讓人們普遍關(guān)注的當(dāng)屬無船承運(yùn)人的責(zé)任承擔(dān)問題；這也是無船承運(yùn)人所面臨的諸多問題的根源。一方面，當(dāng)無船承運(yùn)人遇到貨主或船東對其提出的高額索賠，有時(shí)甚至遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出無船承運(yùn)人的注冊資本，令其資不抵債，苦不堪言。另一方面，也導(dǎo)致了一些無船承運(yùn)人利用這一點(diǎn)對貨主等善意第三人進(jìn)行欺詐。這些無不擾亂了正常的航運(yùn)管理秩序，令航運(yùn)各界深惡痛絕。因此，提高無船承運(yùn)人的清償能力，解決無船承運(yùn)人的資信問題，給各方當(dāng)事人以保障無疑勢在必行。筆者認(rèn)為，無船承運(yùn)人責(zé)任承擔(dān)的保障可通過兩種途徑來實(shí)現(xiàn)：保證金制度和責(zé)任保險(xiǎn)的方式。
（一）保證金制度
美國在無船承運(yùn)人管理方面有嚴(yán)格的管理制度。根據(jù)美國1998年航運(yùn)改革法（osra1998）的規(guī)定，國際貨運(yùn)代理人（freight forwarder）和無船承運(yùn)人（nvocc）均需向美國聯(lián)邦海事委員會（fmc）申請取得經(jīng)營許可證，并交納保證金。保證金的數(shù)額為：國際貨代，50000美元；無船承運(yùn)人（法人），75000美元；非法人分支機(jī)構(gòu)，10000美元；外國無船承運(yùn)人，150000美元。美國聯(lián)邦海事委員會可以根據(jù)當(dāng)事人對無船承運(yùn)人的投訴，作出對無船承運(yùn)人處罰或支付賠償金的裁決，在該無船承運(yùn)人拒不支付或無力支付的情況下，則在保證金中劃撥。在美國，無論是罰款還是民事賠償金均由fmc作出裁決，并由其從保證金中劃撥。
我國借鑒了美國聯(lián)邦海事委員會的作法，在新出臺的《國際海運(yùn)條例》第七條中規(guī)定：“經(jīng)營無船承運(yùn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院交通主管部門辦理提單登記，并交納保證金。”第八條規(guī)定：“無船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)在向國務(wù)院交通主管部門提出辦理提單登記申請的同時(shí)，附送證明已經(jīng)按照本條例的規(guī)定交納保證金的相關(guān)材料。前款保證金金額為80萬元人民幣；每設(shè)立一個(gè)分支機(jī)構(gòu)，增加保證金20萬元人民幣。保證金應(yīng)當(dāng)向中國境內(nèi)的銀行開立專門帳戶交存。”
此外，《條例》還對保證金的用途作了明確的規(guī)定，其在第八條第三款中規(guī)定保證金用于無船承運(yùn)人清償因其不履行義務(wù)或者履行義務(wù)不當(dāng)所產(chǎn)生的債務(wù)以及罰款。該規(guī)定明確限定了保證金的用途，其用途限于因經(jīng)營無船承運(yùn)業(yè)務(wù)所生的債務(wù)及罰款，不得用于其他用途。如某一公司既經(jīng)營無船承運(yùn)業(yè)務(wù)也經(jīng)營貨運(yùn)代理等其他業(yè)務(wù)，對于無船承運(yùn)業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的債務(wù)則不能用保證金來清償。我國建立了保證金制度這一體制，既可以從一定程度上限制那些皮包公司性質(zhì)的無船承運(yùn)人進(jìn)入航運(yùn)市場，又可以給與無船承運(yùn)人打交道的當(dāng)事方以保障。在無船承運(yùn)人破產(chǎn)或因其自身過錯(cuò)未能履行運(yùn)輸合同約定事項(xiàng)而造成當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，在無船承運(yùn)人拒不承擔(dān)或無力承擔(dān)賠償責(zé)任的情況下，交通主管部門可以應(yīng)當(dāng)事人的請求，從該無船承運(yùn)人交納的保證金中劃撥，對請求人的經(jīng)濟(jì)損失予以補(bǔ)償。但是，在司法實(shí)踐中，有一點(diǎn)值得注意，交通主管部門在受理這種民事賠償?shù)恼埱髸r(shí)，必須以司法機(jī)關(guān)的終審結(jié)果為依據(jù)，來確認(rèn)無船承運(yùn)人是否承擔(dān)賠償責(zé)任和具體的賠償數(shù)額?？偟脕碚f，《條例》建立的保證金制度既設(shè)定市場準(zhǔn)入的條件，又建立了損害賠償救濟(jì)制度和承擔(dān)行政責(zé)任制度，有利于防范和減少海運(yùn)欺詐，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，降低了有無船承運(yùn)人參與的運(yùn)輸系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)，從某種意義上講也提高了違規(guī)操作的成本。
（二）責(zé)任保險(xiǎn)
盡管保證金制度的實(shí)行，從某種程度上可以緩解托運(yùn)人的顧慮，但是保證金制度畢竟是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，80萬元的金額也很難達(dá)到防范化解責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、補(bǔ)償和救濟(jì)有關(guān)當(dāng)事方利益的初衷，隨著無船承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)的條款、費(fèi)率、理賠等一系列技術(shù)性問題的解決，推廣建立責(zé)任保險(xiǎn)制度比保證金制度應(yīng)該更為有效，更易于被企業(yè)所接受。
1、概念
所謂的責(zé)任保險(xiǎn)，又稱第三者責(zé)任保險(xiǎn)，是指一旦投保人因?yàn)槭鹿驶蚱渌蛩仨殞ζ渌髻r者（第三人）負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，由保險(xiǎn)人出面彌補(bǔ)的保險(xiǎn)。換而言之，投保人為避免其一旦因?yàn)槭鹿拾l(fā)生而造成的任何風(fēng)險(xiǎn)而必須賠償時(shí)，而與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同，稱為責(zé)任保險(xiǎn)。責(zé)任保險(xiǎn)屬于一項(xiàng)商業(yè)性的保險(xiǎn)。
2、必要性
對于無船承運(yùn)人來說，由于本身的財(cái)力因素，無法自力面對貨物的索賠，而采用投保這類風(fēng)險(xiǎn)，即可獲得保障。事實(shí)上，許多無船承運(yùn)人因此而受益。如：某無船承運(yùn)人簽發(fā)了house提單承運(yùn)了一批貨物從新加坡運(yùn)到倫敦，該提單符合信用證的要求。它把實(shí)際承運(yùn)人簽發(fā)的提單送到倫敦代理人處，并指示一定要憑無船承運(yùn)人的提單換取海運(yùn)提單。但該代理人由于過失在未收到無船承運(yùn)人提單時(shí)已將海運(yùn)提單發(fā)給收貨人。收貨人在提貨后，拒付運(yùn)費(fèi)和價(jià)款。發(fā)貨人向無船承運(yùn)人起訴貨物的價(jià)值，無船承運(yùn)人隨即通知其責(zé)任保險(xiǎn)人賠償。本案中，據(jù)保險(xiǎn)公司調(diào)查，該無船承運(yùn)人的倫敦代理人未按其委托人的指示行事確系偶然，即“疏忽和過失”，該責(zé)任保險(xiǎn)人接受了索賠。該案中，也正是由于無船承運(yùn)人投保了這種責(zé)任險(xiǎn)，而使自己得免于破產(chǎn)之災(zāi)。目前，國內(nèi)許多無船承運(yùn)人和貨代均已投保了此類責(zé)任險(xiǎn)，例如向tt. club（聯(lián)運(yùn)保陪協(xié)會）投保。
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