沉默保兌,接下來跟著小編一起熟悉下吧，希望對大家有所幫助!
什么是沉默保兌?
沉默保兌的含義：指在開證行未邀請銀行對其開立的信用證加具保兌的情況下，應(yīng)受益人的請求，根據(jù)保兌行與受益人的書面約定，保兌行單方面對信用證加具保兌的授信業(yè)務(wù)。
沉默保兌業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
保兌行在收到受益人提交的完全符合信用證規(guī)定單據(jù)后，即承擔(dān)無條件付款責(zé)任，且無追索權(quán)。但在下列情況下保兌行可根據(jù)與受益人簽署的《沉默保兌合同》保留對其的追索權(quán)：一是因法院止付令、禁付令、凍結(jié)令或其它具有相同或類似功能的司法命令導(dǎo)致保兌行未能從開證行處獲得償付;二是受益人嚴(yán)重違反其在與保兌行簽署的《沉默保兌合同》中的聲明與承諾，出售給保兌行的不是源于正當(dāng)、合法交易的有效債權(quán)。
沉默保兌業(yè)務(wù)的分類
根據(jù)買入風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的不同，保兌行辦理的沉默保兌業(yè)務(wù)分為絕對沉默保兌業(yè)務(wù)和相對沉默保兌業(yè)務(wù)兩類;根據(jù)是否對受益人進(jìn)行融資，分為融資性沉默保兌業(yè)務(wù)和非融資性沉默保兌業(yè)務(wù)兩種。
辦理沉默保兌業(yè)務(wù)的對象
1、 在保兌行辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的時(shí)間超過1年以上;
2、 企業(yè)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況良好。
3、 結(jié)算業(yè)務(wù)量穩(wěn)定增長。
申請辦理沉默保兌業(yè)務(wù)的信用證的條件
1、信用證經(jīng)保兌行通知;
2、保兌行是信用證被指定銀行或信用證為自由議付信用證;
3、信用證中不含有不利于確定開證行付款責(zé)任或易引起保兌行與受益人糾紛的條款;
4、遠(yuǎn)期信用證原則上不得超過180天;
5、對于即期信用證，開證行應(yīng)允許保兌行電索或授權(quán)保兌行向償付行索償，或授權(quán)保兌行主動借記其在總行開立的帳戶。
沉默保兌業(yè)務(wù)程序
1、受益人初次申請辦理沉默保兌業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先與保兌行簽訂《沉默保兌合同》
2、受益人收到國外開來的信用證申請辦理沉默保兌業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向我行提交《沉默保兌申請書》
3、我行接受申請，按規(guī)定核實(shí)開證行的足額授信額度后，確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并向受益人提交《沉默保兌條件書》
4、銀行在信用證正本上加蓋“此證我行已保兌，單據(jù)必須交中國銀行”的圖章或做類似的批注后通知受益人。
5、受益人提交單據(jù)，保兌行嚴(yán)格按照國際慣例及總行有關(guān)規(guī)定對各項(xiàng)單據(jù)進(jìn)行審核。并根據(jù)《沉默保兌合同》敘辦相應(yīng)的沉默保兌業(yè)務(wù)。
客戶敘辦沉默保兌產(chǎn)品好處
1、 降低風(fēng)險(xiǎn)：
國家風(fēng)險(xiǎn)：因國家發(fā)生戰(zhàn)亂、金融危機(jī)等導(dǎo)致開證銀行無法按期付款的風(fēng)險(xiǎn);
匯率風(fēng)險(xiǎn)：提前收匯，規(guī)避遠(yuǎn)期匯率波動導(dǎo)致結(jié)匯金額減少的風(fēng)險(xiǎn);
信用風(fēng)險(xiǎn)：開證銀行因?yàn)橹亟M、破產(chǎn)等原因?qū)е碌狡跓o法付款的風(fēng)險(xiǎn);
單據(jù)風(fēng)險(xiǎn)(絕對沉默保兌)
2、 融通資金：
提交單證相符的單據(jù)后即可獲得中國銀行100%的融資、無需占用出口商的授信額度、中國銀行放棄追索權(quán)、手續(xù)簡便
3、改善出口商財(cái)務(wù)狀況
直接表現(xiàn)為應(yīng)收賬款現(xiàn)金回籠，幫助出口商縮短應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)，可將流動性差的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)變?yōu)榱鲃有詮?qiáng)的現(xiàn)金，改善出口商財(cái)務(wù)狀況
4、 是福費(fèi)廷業(yè)務(wù)期限上(福費(fèi)廷業(yè)務(wù)僅限遠(yuǎn)期)的絕好補(bǔ)充;信用證上不需要加注保兌條款 使用沉默保兌產(chǎn)品的時(shí)機(jī)編輯本段回目錄
客戶所在國家風(fēng)險(xiǎn)適中但系首次合作
信用證單據(jù)條款不苛刻，單證相符比較容易做到
開證行沒有無理拒付記錄
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